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資產配置投資策略

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◆本書專章討論行為財務學對於資產配置決策的影響。

「根據作者的建議，投資人只要保持單純、分散投資，並且儘可能壓低費用，就已經完成一大半的投資工作。作者透徹瞭解資產配置原理與投資成功的竅門，更重要者，這些都是由實際經驗中累積的知識。」

——約翰．柏格（先鋒集團創辦人，《柏格談共同基金》、《共同基金必勝法則》作者）

「遵循本書提供的建議，各位可以執行最完美的投資計畫，運用最棒的材料，也等於繫上最可靠的安全帶。」

——威廉．伯恩斯坦（效率前緣網站創辦人，《The Intelligent Asset Allocator》作者）

◆本書討論策略性資產配置，將最近70多年來金融研究者彙整的投資知識，以最周詳、最淺顯的方式引用到個人的投資組合上。其宗旨是幫助投資人設計一套符合個人需要的投資組合，並能夠運用於各種市況。一旦把資產分配於股票、債券、房地產與現金之後，整個根本結構就會持續很長一段時間。可是，由於市場條件會產生變化，投資人便需要「重新調整」（rebalance）投資組合，讓每種資產之間的分配恢復原來的設定。經過重新調整，投資組合才能繼續符合投資人的目標與需要，協助控制投資風險。

◆全書分成三大篇十四章；第I篇解釋為何需要投資計畫，以及資產配置策略的基本理論。分別探討投資計畫與資產配置的關係；投資風險；探討採用兩種資產類別，說明資產配置的技術性內容，包括基本的公式，並由歷史角度探討市場之間的關係；以及介紹多種資產類別的投資。第II篇探討資產類別選擇。討論資產類別與形態的劃分方法；討論美國股票市場及全球市場；討論美國固定收益市場與其各種成分；討論房地產投資，包括自用住宅；討論另類投資，解釋替代資產類別。第III篇討論投資組合管理。探討各種市場風險、報酬的預測方法，包括作者本身提供的估計值；並談論投資的生命週期概念，提供數種投資組合範例；十三章談論行為財務學，提出所謂正確的資產配置，是指符合需要與個性的投資組合。最後討論包括：費用、稅金、指數型基金與聘請專業管理顧問的優點與缺失。

作者簡介

Richard A. Ferri，CFA

理查．菲力是Portfolio Solutions,LLC公司總裁與資深投資組合基金經理人，是特許財務分析師(CFA)，同時也是密西根華西學院的財務學教授。作者所經營的公司專門為高資產的個人、家庭、基金會及公司退休金，提供資產配置策略管理，該公司對其客戶的實際管理策略，就是依據本書論述而來。該公司的網址為www.PortfolioSolutions.com。

他另外有三本金融財務投資方面的著述，分別是《Protecting Your Wealth in Good Times and Bad》、《All About Index Funds》、《Serious Money：Straight Talk About Investing for Retirement》。

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